Bank konsekwentnie realizuje strategię, opartą na umacnianiu pozycji lidera w bankowości dla sektora rolno-spożywczego w Polsce. Szczególnie w utrzymaniu silnej pozycji w małych i średnich miastach. - W kolejnych kwartałach Bank będzie ponosił dodatkowe koszty związane z realizacją założeń strategii: rozwojem sieci placówek oraz budową banku internetowego. Mają one sprzyjać w przyszłości zwiększaniu efektywności i wypracowywanych wyników finansowych – dodał Prezes.

Wyniki Banku BGŻ po I kwartale 2011 r.:

• Zysk netto Banku BGŻ S.A. („Bank", „Bank BGŻ") na poziomie skonsolidowanym wyniósł w I kw. 2011 r. 33,8 mln zł (wzrost o 250 proc. w porównaniu z I kw. 2010 r.) – wynika z niebadanego śródrocznego skróconego sprawozdania finansowego.

• Głównym czynnikiem wzrostu zysków wypracowanych przez Bank był wyższy o 35 proc. wynik z tytułu odsetek, który wyniósł 171,1 mln zł.

• Ogólne koszty administracyjne wzrosły o 16 proc. rok do roku, co było związane z dalszym rozwojem sieci placówek.

• Na koniec I kw. 2011 r. wartość kredytów udzielonych klientom Banku wyniosła niemal 20 mld zł (+9 proc. rok do roku), a depozytów 21,3 mld zł (+4 proc.).

Głównym czynnikiem wzrostu zysku netto w I kw. 2011 r. był wzrost wyniku z tytułu odsetek o 35 proc. do 171,1 mln zł. Wpłynął również na wyższy wynik z działalności bankowej (+24 proc. do 272,6 mln zł), który wzrósł w szybszym tempie niż ogólne koszty administracyjne (+16 proc. do 194,4 mln zł). Wzrost kosztów związany był głównie z dalszą rozbudową sieci placówek – w 2010 r. Bank BGŻ otworzył 61 nowych oddziałów (z czego 2/3 w drugim półroczu), a w I kw. 2011 r. kolejnych 16 oddziałów. Obecnie Bank posiada już 364 oddziały w większości zlokalizowane w małych i średnich miastach.

Dzięki kredytom
Na koniec marca 2011 r. kredyty i pożyczki udzielone klientom Banku wyniosły 19 955 mln zł i były o 9 proc. wyższe niż rok wcześniej, przede wszystkim za sprawą kredytów dla sektora rolno-spożywczego, małych i średnich przedsiębiorstw oraz klientów detalicznych.

Jednocześnie Bank odnotował spadek odpisów netto z tytułu utraty wartości – z 26,2 mln zł w I kw. 2010 r. do 23,1 mln zł w I kw. 2011 r., co wynikało częściowo ze zmiany parametrów modelu wykorzystywanego do wyliczenia tych odpisów wprowadzonej pod koniec 2010 r. Na koniec marca 2011 r. udział należności, które utraciły wartość, w portfelu brutto kredytów i pożyczek udzielonych klientom wyniósł 6,5 proc. w porównaniu z 6,4 proc. na koniec 2010 r. oraz 6,2 proc. na koniec I kw. 2010 r. – tym samym kształtował się nadal znacznie poniżej przeciętnego poziomu dla sektora bankowego.

Wypłacalność banku
Na koniec I kw. 2011 r. współczynnik wypłacalności obniżył się do 11,4 proc. z 12,2 proc. rok wcześniej. Był to głównie efekt wzrostu całkowitego wymogu kapitałowego w następstwie wzrostu akcji kredytowej Banku. Jednocześnie fundusze własne wzrosły w porównaniu z I kw. 2010 r. o 3,8 proc. do poziomu 2 378,9 mln zł, w efekcie uwzględnienia w nich audytowanego zysku netto za 2010 r.